英国博彩委员会再出手，Betfred因合规失职被罚82.5万英镑

英国博彩监管机构再次展现其严厉态度。该国博彩委员会（Gambling Commission）近日裁定，知名博彩品牌Betfred的运营商Done Brothers因在社会责任和反洗钱（AML）方面存在一系列违规行为，必须支付82.5万英镑（约合110万美元）的罚款，并接受第三方独立审计。这已是该运营商在两年多时间里第二次面临监管处罚。

违规详情：实体店的“系统性”失察

监管机构发现，问题集中在Betfred遍布全英国的约1,350家实体投注店中，违规行为发生在2024年5月至2025年3月期间。尽管没有具体的客户受害案例，但委员会认为其系统性的“技术性违规”是不可接受的。在反洗钱方面，监管机构明确指出，Betfred未能有效识别和管理与B3游戏机（一种固定赔率投注终端）客户相关的洗钱风险。虽然有机器警报和每日报告，但当时的流程无法评估客户的总体消费情况，自然也就无法分析相关的洗钱和恐怖融资风险。此外，公司还缺少有效的政策来识别可能受到金融制裁的玩家。

社会责任缺失：干预门槛过高且无效

在社会责任方面，Betfred的表现同样未能达标。监管机构批评其未能充分识别B3游戏机玩家的消费及其所反映的潜在危害财务指标。更关键的是，公司与客户的“互动”存在严重问题：有时在识别出风险指标后并未进行互动；而即使进行了互动，方式也未能“最大限度地降低赌博相关危害的风险”。互动质量，特别是对其效果的理解，未达到要求标准。监管报告还特别指出，Betfred启动调查客户收入来源的阈值设置“未基于适当的风险评估”。当时的门槛是：365天内损失1.5万英镑或投注额达到12.5万英镑。委员会认为，这些门槛在实践中显得过高且不够风险导向。

再犯记录与行业收紧趋势

值得注意的是，这是Betfred及其运营商在短短两年多内的第二次违规。早在2023年7月，该公司就因类似的反洗钱和社会责任失职支付了高达325万英镑的监管和解金。博彩委员会执法总监约翰·皮尔斯表示，虽然注意到Betfred在问题被发现后已做出一些改进，但独立的第三方审计将是确保这些改变持续落实的关键。他重申：“持牌运营商必须全面遵守社会责任和反洗钱要求。”Betfred此次受罚是英国监管持续收紧的缩影。近期，英国博彩委员会已对多家运营商采取行动，包括暂停Deadheat Racing的牌照，以及对Videoslots和NetBet分别处以65万英镑的罚款。